“Tidak ada yang bisa memprediksi arah pasar secara konsisten.” -Howard Marks
Bahkan investor profesional dan fund manager besar pun bisa salah membaca kondisi makro dan pergerakan market. Pergerakan market dipengaruhi banyak faktor yang berada di luar kendali, contohnya:
Krisis global seperti pandemi
Arah suku bunga
Siklus pemilu
Harga komoditas global
Markets Aren’t Meant to Be Predicted
Menjadi investor artinya bukan harus menebak-nebak pergerakan market. Hal yang lebih penting adalah mempersiapkan portofolio agar tetap relevan di berbagai kondisi ekonomi.
Artinya, fokus bergeser dari prediction ke preparation. Beberapa hal yang bisa dilakukan investor:
Diversifikasi aset supaya tidak bergantung pada satu kondisi market.
Punya cadangan likuiditas untuk fleksibilitas saat peluang muncul.
Disiplin dalam menilai valuasi, bukan ikut euforia.
Fokus tujuan jangka panjang dibanding fluktuasi jangka pendek.
All Weather Portfolio: Menyiapkan Portofolio untuk Berbagai Skenario
All Weather Portfolio: Strategi investasi ini dipopulerkan oleh Ray Dalio—investor ternama sekaligus pendiri Bridgewater Associates. Strategi ini yang mengelompokkan aset ke dalam empat kategori utama berdasarkan kondisi ekonomi yang berbeda.
Pendekatan ini tidak bertujuan mencari return tertinggi dalam satu kondisi tertentu, melainkan menjaga portofolio tetap resilient di berbagai siklus ekonomi.
All Weather Portfolio bisa diterapkan dengan aset investasi yang ada di Bibit:
SBN dengan floating with floor return hanya bisa dibeli saat masa penawaran
Preparation Over Prediction
Daripada terus menebak “kapan waktu terbaik masuk market?”, investor justru bisa lebih efektif dengan:
Berinvestasi secara rutin melalui Dollar Cost Averaging (DCA)
Konsisten menjalankan strategi, bukan sibuk market timing
Menjaga alokasi aset sesuai profil risiko
Karena dalam investasi jangka panjang, konsistensi hampir selalu lebih penting daripada market timing.
Disclaimer: Konten ini hanya dibuat untuk tujuan edukasi dan bukan rekomendasi untuk beli/jual produk investasi tertentu. Always do your own research.
